AI与加密货币：亚洲金融犯罪新引擎
专业咨询机构Steve Vickers & Associates (SVA) 近期发布报告指出，在线博彩和投资诈骗案件频发，凸显了人工智能（AI）和加密货币正如何助长亚洲金融犯罪的急剧增长。
柬埔寨太子集团陈志案：冰山一角
香港、中国大陆和柬埔寨当局已展开高调打击行动。其中，1月8日，长期被指控经营非法博彩和金融诈骗的柬埔寨太子集团负责人陈志（Vincent Chen Zhi）被捕并引渡。
SVA表示：“陈志的太子集团因其在国际金融诈骗及相关洗钱活动中的角色，已在美国、英国、新加坡、香港和中国大陆等多个司法管辖区受到调查。”
该机构还披露了陈志网络的庞大规模，查获资产包括：
- 约140亿美元的比特币
- 伦敦19处房产，价值超过5460万美元
- 香港27.5亿港元现金（约合3.52亿美元）
- 新加坡价值约1.182亿美元的豪车、游艇和房产
“杀猪盘”与AI伪造：诈骗手段升级
除了陈志案，SVA还强调了“杀猪盘”骗局的兴起。在这种骗局中，受害者被诱导建立虚假的在线关系，随后被引导进行虚假投资。
报告指出：“被盗资金通常通过加密货币转移。”SVA警告称，新技术正在降低犯罪分子的门槛。它提到：“AI工具能够快速轻松地生成高质量的虚假文件，其质量足以满足大多数客户或银行的尽职调查标准。”报告补充说，合成身份和深度伪造（deepfake）现在“更难被识别”。
该咨询机构引用数据显示，香港2025年深度伪造诈骗案件预计将同比增长1900%。
加密货币市场：洗钱温床
加密货币市场也是洗钱活动的核心。SVA表示：“据报道，2025年全球非法加密货币流动量较2024年激增145%，达到创纪录的1580亿美元（尽管可能被低估）。”报告警告称，即使是合法的加密货币交易所也可能“睁一只眼闭一只眼……唯恐阻碍业务发展”。
执法困境与企业自救
SVA公司提醒，各国政府正努力跟上犯罪分子的步伐。它指出：“执法部门在应对方面普遍束手无策。”报告还提到了薄弱的跨境合作以及诈骗犯使用多本护照来规避引渡的复杂性。
该咨询机构强调：“AI的迅速普及降低了金融犯罪的门槛，而加密货币的广泛使用则简化了洗钱和非法资金的转移。企业不能仅仅依赖官方行动，而是需要自救——否则将面临毁灭性损失。”